El pésimo IQ financiero de los directivos estadounidenses

Nuestra experiencia a lo largo de los años nos ha demostrado que la gran mayoría de los directores y líderes de las empresas de la lista Fortune 1000 tienen deficiencias en sus conocimientos financieros básicos. Dedicamos la mayor parte del tiempo a enseñar a los gerentes y líderes de las empresas estadounidenses a leer sus propios estados financieros, entender las principales medidas financieras y utilizar las herramientas financieras para entender los datos.

El año pasado desarrollamos un sencillo examen de conocimientos financieros, en parte porque los ejecutivos casi siempre asumen que sus directores y líderes saben más de finanzas de lo que realmente saben, y en parte porque es una gran herramienta para evaluar los conocimientos de las personas antes de que desarrollemos un programa de formación personalizado para ellos.

Para entender mejor el panorama de la inteligencia financiera, recientemente encargamos un estudio nacional sobre los gerentes de empresas estadounidenses con al menos 150 empleados. La puntuación media en nuestro test del grupo de muestra fue de un mísero 38 por ciento.

No nos sorprendieron los resultados de las pruebas. Francamente, los profesionales de las finanzas y la contabilidad no explican muy bien las cifras. Se les da bien generar informes e información, pero con demasiada frecuencia asumen erróneamente que la gente sabe lo que significan realmente las cifras.

Hace poco, Joe se reunió con el COO de una empresa pública multimillonaria. El COO dijo: «Joe, he leído su libro Inteligencia financiera y lo disfruté mucho. Era sencillo y realmente abordaba lo básico. Creo que para mis directivos de nivel medio sería fantástico incluir este material en un curso. Por otro lado, para mis subordinados directos, estas cosas son demasiado básicas».

Joe le dijo a este ejecutivo que estaba haciendo demasiadas suposiciones y que confiaba en que incluso los vicepresidentes ejecutivos del director de operaciones necesitaban revisar los fundamentos. Este COO nos pidió que preparáramos un curso piloto sobre conceptos financieros básicos para sus subordinados directos para comprobar si daba en el blanco.

El primer tema de la mañana fue sobre el estado de resultados. A medida que Joe repasaba la declaración y hablaba de cómo utilizar la información, empezaron a surgir preguntas. En un momento dado durante el EBITDA debate uno de los asistentes preguntó qué significaba realmente el número y por qué era tan importante.

Joe podría ver al COO a punto de caerse de su silla en el fondo de la habitación. Resulta que este equipo estaba trabajando en la adquisición de una empresa privada más pequeña y gran parte de las negociaciones se centraron en el EBITDA (el precio de muchas pequeñas empresas se basa en un múltiplo del EBITDA).
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Esta experiencia no fue única entre nuestros clientes.** Cuando los empleados de gran éxito son ascendidos a puestos de dirección y liderazgo, se supone que de repente entienden la información financiera que se les proporciona.

Creemos que mejorar la inteligencia financiera de los directores y líderes empresariales es fundamental para su éxito, tanto personal como profesional, y para el éxito de sus empresas. Mejorar la educación financiera garantiza que todos entiendan cómo se mide el éxito financiero y cómo repercute, lo que ayuda a lograr una salud financiera a largo plazo en los buenos tiempos y ayuda a capear las tormentas económicas y estratégicas en los malos momentos. También esperamos que reduzca la probabilidad de fraude financiero. (Prácticamente todos los casos de fraude los descubre un empleado con conocimientos financieros).

Le animamos a que busque formas de aumentar el nivel de inteligencia financiera de su organización. El Cuestionario sobre el IQ financiero es una forma rápida de evaluar su posición ahora.

Para obtener más información, consulte la previsión que escribimos para la edición de este mes de la Harvard Business Review: «¿Su gente tiene conocimientos financieros?»